Fundusz zdefiniowanej daty, czyli dopasowane do celu

Ustawa o PPK szczegółowo reguluje, w jakie instrumenty finansowe i w jakich proporcjach mogą inwestować fundusze cyklu życia, ale mimo to pole do decyzji zespołu zarządzającego wciąż będzie bardzo duże.

Środki uczestników pracowniczych planów kapitałowych, z których będą korzystać po 60. roku życia, pomnażane będą w funduszach zdefiniowanej daty zwanych też funduszami cyklu życia. Strategie zdefiniowanej daty od wielu lat realizują na rynkach rozwiniętych potrzeby emerytalne. Do tej pory, ze względu na odmienne oczekiwania regulatora, mechanizm ten nie był stosowany nawet przez OFE, choć strategie oparte na cyklu życia uczestników mogą zasadniczo poprawić relację pomiędzy oczekiwaną stopą zwrotu a poziomem akceptacji ryzyka rynkowego, charakterystycznego dla każdej inwestycji. Nadchodzi czas, kiedy będą powszechnie dostępne także u nas.

.

czytaj dalej